反洗黑钱法

律师在办理遗嘱、信托和遗产事务前追问身份和资金来源，并不是不信任你，而是《反洗钱法令》规定的法律义务。

白领罪行，又称商业罪行，是指以谋取金钱利益为目的、不涉及暴力的罪行，通常发生在商业、专业或金融环境中。常见的例子包括欺诈、背信、贪污、投资骗案、网络诈骗和逃税。

试想一下，你收到马来西亚反贪污委员会（反贪会）、警方、证券委员会或国家银行的来信，要求你就一宗洗钱案件出席问话。你可能是经手相关户口的银行职员、曾收到转帐的亲人、生意伙伴、会计师，甚至只是曾把车子卖给被调查者的普通人。处于这种情况的人，大多数都不是嫌疑人，而是证人。然而，法律依然对他们施加了相当严格的义务。

大多数人从不会去想，存入一大笔现金或汇款到海外之后会发生什么事。然而，在柜台背后，有一套系统正在运作。银行、保险公司、货币兑换商、律师及许多其他商家，都依法必须留意不寻常的交易并作出举报。

马来西亚的反洗钱法律体系主要由 Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001（《2001年反洗钱、反恐融资及非法活动收益法》，简称 AMLA）所规范。该法律确立了有关洗钱行为的刑事罪行，并建立了一套法律框架，以防止犯罪分子掩饰或隐藏非法活动所得资金的来源。

【法律速记】马来西亚哪些部门能冻结户口？冻结令里写了什么？

1. 马来西亚哪些政府单位有权发出【冻结令】？

不仅仅是警方！

以下执法单位在调查案件期间，均有法定权力发出冻结令：

皇家警察（PDRM）
反贪污委员会（MACC）
国家银行（BNM）
内陆税收局（LHDN）
皇家关税局（Customs）
移民局（Immigration）
其他依法获授权的执法机关

法律速记：银行户口突然被冻结？看懂这“3张纸”是关键！

账户被锁的常见困境：

个人或公司户口突然无法转账。

询问银行时，银行只透露“有案件正在调查中”，并要求你报案作出解释。

配合报案后，把报案纸提交给银行，却陷入漫长等待；即使前往警局查询，也未必能得知具体原因。

最近很多人问：户口或公司户口突然被冻结，无法转账？向银行查询时，银行只表示“案件仍在调查中”，并要求前往警局报案及提交相关资料。结果报案后，等了又等，户口仍然无法使用；再到警局查询，却依然找不到具体原因……

以下分享我曾协助处理过的类似案例，让大家了解常见的三封文件样式（敏感资料已遮盖）

什么是 CPC Section 116D？
简单来说，该条文赋予警方绝对的权力，可以直接向任何控制“有问题资金”的人（例如银行）发出命令或指示，在法庭正式发出庭令之前，禁止动用该笔款项。