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白領罪行，又稱商業罪行，是指以謀取金錢利益為目的、不涉及暴力的罪行，通常發生在商業、專業或金融環境中。常見的例子包括詐欺、背信、貪污、投資騙案、網路詐騙和逃稅。

大多數人從來不會去想，存入一大筆現金或匯款到海外之後會發生什麼事。然而，在櫃檯背後，有一套系統正在運作。銀行、保險公司、貨幣兌換商、律師及許多其他商家，依法必須留意不尋常的交易並作出舉報。

試想一下，你收到馬來西亞反貪污委員會（反貪會）、警方、證券委員會或國家銀行的來信，要求你就一宗洗錢案件出席問話。你可能是經手相關戶口的銀行職員、曾經收到轉帳的親人、生意夥伴、會計師，甚至只是曾經把車子賣給被調查者的普通人。處於這種情況的人，大多數不是嫌疑人，而是證人。然而，法律依然對他們施加了相當嚴格的義務。

提到洗錢，人們通常會聯想到銀行。但罪犯也會透過購買黃金和珠寶、購置產業、成立公司，或把款項經由專業人士的客戶戶口轉移，來「洗白」黑錢。因此，馬來西亞法律把一批企業和專業人士放在打擊金融犯罪的第一線，這些機構稱為「報告機構」。