反洗錢（AML）與金融犯罪

馬來西亞的反洗錢法律體系主要由 Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001（《2001年反洗錢、反恐融資及非法活動收益法》，簡稱 AMLA）所規範。該法律確立了與洗錢相關的刑事罪行，並建立了一套法律框架，以防止犯罪分子掩飾或隱藏非法活動所得資金的來源。

在 AMLA 制度下，執法機構被賦予廣泛的調查權力，包括凍結銀行帳戶、扣押資產，以及對涉嫌與非法活動相關的財產提起沒收程序。

洗錢指控通常與多種基礎犯罪有關，例如詐欺、貪污、刑事失信、稅務犯罪以及其他在 AMLA 制度下被列為「前置犯罪」的金融犯罪。因此，參與商業或金融交易的個人或企業，一旦被懷疑涉及非法資金的處理、轉移或管理，可能面臨嚴重的法律風險。

鑑於洗錢罪行的嚴重性以及執法機構所擁有的廣泛調查權力，企業與個人在面對合規義務、監管調查或金融犯罪相關刑事程序時，應儘早尋求經驗豐富的法律代表。

Edward Ng & Partners 律師事務所在反洗錢合規、監管調查以及相關訴訟方面提供全面的法律服務。本所為企業、金融機構、董事、專業人士及個人提供法律意見，協助客戶在馬來西亞複雜的金融犯罪法律與監管框架下應對各種法律問題。

我們的反洗錢法律服務

反洗錢合規法律諮詢

我們為企業、專業人士及機構提供有關 AMLA 法律框架及相關監管要求的法律諮詢。

在涉及金融交易、客戶資金管理或專業顧問服務的行業中，企業及專業人士可能面臨較高的洗錢風險。本所協助客戶理解並履行相關法律及監管義務。

我們的服務包括：

• 就 AMLA 及相關法律規定提供法律意見

• 識別潛在的合規風險

• 就適用於不同行業的監管要求提供法律諮詢

• 提供有關金融犯罪風險及監管期望的法律指導

我們與客戶密切合作，確保其內部操作程序及商業實務符合馬來西亞反洗錢法律的要求。

反洗錢合規政策與風險管理

許多企業及專業機構需要建立內部合規機制，以防止其服務被用於洗錢或其他金融犯罪活動。

本所協助客戶建立及實施有效的反洗錢合規體系，包括：

• 起草反洗錢政策及內部程序

• 建立內部合規架構及通報機制

• 進行金融犯罪法律風險評估

• 就持續性監管合規義務提供法律意見

完善的合規體系有助於企業滿足監管要求，同時保護企業的聲譽與營運。

客戶盡職調查（CDD）與認識你的客戶（KYC）

客戶盡職調查是馬來西亞反洗錢監管制度中的核心要求。

企業及專業機構必須核實客戶身份、了解業務關係的性質，並評估相關金融交易的風險。

本所為客戶提供建立有效盡職調查程序的法律建議，包括：

• 客戶身份核實程序

• 實際受益人識別

• 針對高風險客戶或交易進行加強盡職調查

• 對客戶關係進行持續監控

這些措施有助於企業識別可疑活動，並防止其服務被用於洗錢或其他金融犯罪。

反洗錢調查與監管執法

當執法機構懷疑個人或企業涉及非法資金交易時，相關人士可能會受到調查。

本所律師在監管調查過程中為客戶提供法律代表及策略性法律意見，包括：

• 在執法機構調查期間為客戶提供法律諮詢

• 協助回應監管機構的調查通知及資訊要求

• 在調查及詢問過程中代表客戶

• 就調查期間的法律義務及潛在風險提供法律建議

在調查初期獲得法律意見，能有效降低潛在法律風險，並確保客戶在整個調查過程中獲得充分的法律保障。

反洗錢訴訟與刑事辯護

洗錢案件通常涉及複雜的金融交易結構、大量文件證據以及嚴重的刑事指控。

本所代表個人及企業處理涉及反洗錢法律的訴訟及刑事案件，並在馬來西亞法院為客戶提供法律代理。

我們的訴訟服務包括：

• 就 AMLA 下的洗錢指控提供刑事辯護

• 在地方法院及高等法院的刑事審訊中代表客戶

• 就保釋申請及刑事程序提供法律建議

• 處理上訴及上訴程序

• 對執法機關採取的執法措施提出法律挑戰

我們在複雜金融犯罪案件中為客戶提供策略性辯護及法律代表。

資產凍結、扣押與沒收程序

根據 AMLA 的規定，執法機構有權凍結銀行帳戶、扣押財產，並對涉嫌與非法活動有關的資產提起沒收程序。

本所為客戶提供有關以下事項的法律諮詢及代理服務：

• 銀行帳戶及金融資產被凍結

• 執法機構扣押財產

• 由總檢察署提出的資產沒收申請

• 申請解除或挑戰被扣押財產

當客戶的資金或資產在調查期間被凍結或扣押時，我們協助客戶維護其合法權益。

金融犯罪與資產追討

反洗錢案件通常與更廣泛的金融犯罪糾紛有關，例如詐欺、貪污及資金挪用。

本所協助客戶處理以下事務：

• 金融犯罪調查

• 資產追蹤及追回

• 透過民事訴訟追回被挪用資金

• 跨境金融犯罪案件

在適當情況下，我們會與調查人員、金融專家及其他專業人士合作，以協助客戶取得最佳法律結果。

我們的服務理念

反洗錢法律是一個複雜且不斷發展的法律領域，既需要深厚的監管法律知識，也需要強大的訴訟能力。企業與個人在面對反洗錢合規問題或金融犯罪指控時，應及時採取法律行動，以保護其法律權利並降低潛在風險。

在 Edward Ng & Partners 律師事務所，我們結合監管法律諮詢經驗與豐富的訴訟實務，為客戶在馬來西亞處理反洗錢及金融犯罪問題時提供務實、策略性且有效的法律解決方案。