懒人包-反洗黑钱法

户口突然被冻结，谁有这个权力？冻结令上会写什么？

今天一篇讲清楚

哪些机构有权发出冻结令？

在马来西亚，以下执法单位有权冻结账户：

警察

反贪污委员会

国家银行

内陆税收局

海关

移民局

什么情况下会发出冻结令？

当个人或公司名下的产业或银行账户，涉及执法单位正在调查的案件，且相关资金疑似来源于非法活动时，可以发出冻结令。

账户突然无法转账或使用，银行只说“有流程在处理”，材料交了还是等不到结果？

今天分享一些关于账户被限制的情况

账户被限制，可能是什么原因？

最近很多人遇到这类情况：个人账户或公司账户突然无法使用。

常见情况：

银行要求提交材料

材料交了很久，账户还是用不了

去询问也查不到具体原因

可能会收到什么通知文件？

根据过往案例，可能会收到：

要求配合说明的信（写明需带资料）
通知账户被暂时限制（与某流程有关）
发给银行的通知（暂停动用账户）

账户突然被冻结，不知道原因？警方凭什么直接冻结？

今天讲一个比较少人知道的法律条文：刑事诉讼法第116D条

第116D条文是什么？

马来西亚刑事诉讼法典第116D条文规定：

警方可以指令掌握疑似涉案资金的人，不得动用该笔资金，直到获得法庭庭令为止。

与其他冻结程序有何不同？

不需要检控官事先签署命令

警方可以直接冻结

目的是快速采取行动

立法的初衷是什么？

主要目的是打击用于非法资金流转的账户。

这类案件需要分秒必争，以防止资金进一步流转。