Di Malaysia, undang-undang berkaitan pengubahan wang haram dikawal terutamanya oleh Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan dan Hasil Aktiviti Haram 2001, “AMLA”). Undang-undang ini menetapkan kesalahan berkaitan pengubahan wang haram dan menyediakan rangka kerja undang-undang untuk menghalang penjenayah menyembunyikan asal-usul hasil daripada aktiviti haram.

Di bawah AMLA, pihak penguatkuasa mempunyai kuasa luas untuk menyiasat jenayah kewangan yang disyaki, membekukan akaun bank, menyita aset, dan memulakan prosiding pelucuthakan terhadap harta yang dipercayai berkaitan dengan aktiviti haram.

Tuduhan pengubahan wang haram selalunya timbul daripada pelbagai kesalahan asas seperti penipuan, rasuah, pecah amanah jenayah, kesalahan cukai, dan jenayah kewangan lain yang diklasifikasikan sebagai “kesalahan asas” di bawah AMLA. Oleh itu, individu dan syarikat yang terlibat dalam transaksi komersial atau kewangan boleh menghadapi risiko undang-undang yang serius jika disyaki terlibat dalam pengendalian atau pergerakan hasil haram.

Memandangkan keseriusan kesalahan AML dan kuasa penyiasatan yang luas oleh pihak penguatkuasa, adalah kritikal bagi perniagaan dan individu untuk mendapatkan wakil undang-undang yang berpengalaman apabila menghadapi kewajipan pematuhan, siasatan penguatkuasaan, atau prosiding jenayah berkaitan jenayah kewangan.

Edward Ng & Partners menyediakan perkhidmatan guaman yang komprehensif berkaitan pematuhan anti-pengubahan wang haram, siasatan, dan litigasi. Firma kami memberi nasihat kepada korporat, institusi kewangan, pengarah, profesional, dan individu dalam menavigasi rangka undang-undang kompleks berkaitan jenayah kewangan dan pematuhan regulatori di Malaysia.

Perkhidmatan Guaman Anti-Pengubahan Wang Haram Kami

Nasihat Pematuhan AML

Kami menasihati perniagaan, profesional, dan organisasi mengenai kewajipan mereka di bawah rangka AMLA dan keperluan regulatori berkaitan. Profesional guaman dan lain-lain mungkin terdedah kepada risiko pengubahan wang haram kerana sifat kerja mereka yang melibatkan transaksi kewangan dan dana pelanggan.

Perkhidmatan kami termasuk:

• Memberi nasihat undang-undang mengenai kewajipan undang-undang

• Mengenal pasti risiko pematuhan

• Menyediakan panduan tentang keperluan regulatori yang terpakai

• Memberi nasihat mengenai risiko jenayah kewangan dan jangkaan regulatori

Kami bekerjasama rapat dengan pelanggan untuk memastikan prosedur dalaman dan amalan mereka mematuhi undang-undang dan jangkaan regulatori.

Polisi Pematuhan AML & Pengurusan Risiko

Banyak perniagaan dan firma profesional dikehendaki melaksanakan langkah-langkah pematuhan dalaman untuk menghalang perkhidmatan mereka daripada digunakan untuk aktiviti pengubahan wang haram.

Kami membantu pelanggan dalam membangunkan dan melaksanakan rangka kerja pematuhan AML yang berkesan, termasuk:

• Menyediakan polisi dan prosedur anti-pengubahan wang haram

• Menubuhkan sistem pematuhan dalaman dan mekanisme pelaporan

• Menjalankan penilaian risiko undang-undang berkaitan pendedahan jenayah kewangan

• Menasihati mengenai kewajipan pematuhan regulatori

Rangka kerja pematuhan yang baik penting untuk memastikan organisasi memenuhi jangkaan regulatori sambil melindungi reputasi dan operasi perniagaan mereka.

Pemeriksaan Latar Pelanggan (CDD) & Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Pemeriksaan latar pelanggan adalah keperluan teras di bawah peraturan AML. Perniagaan dan profesional perlu mengesahkan identiti pelanggan, memahami sifat hubungan perniagaan, dan menilai risiko yang berkaitan dengan transaksi kewangan.

Kami menasihati pelanggan dalam pelaksanaan langkah-langkah pemeriksaan latar yang sesuai, termasuk:

• Prosedur pengesahan identiti pelanggan

• Pengenalpastian pemilik manfaat sebenar

• Pemeriksaan tambahan untuk pelanggan atau transaksi berisiko tinggi

• Pemantauan berterusan terhadap hubungan perniagaan

Prosedur ini membantu organisasi mengesan aktiviti mencurigakan dan mencegah perkhidmatan mereka digunakan untuk pengubahan wang haram.

Siasatan AML & Penguatkuasaan Regulatori

Individu dan syarikat boleh menjadi subjek siasatan oleh pihak penguatkuasa sekiranya terdapat syak wasangka penglibatan dalam aktiviti pengubahan wang haram atau transaksi yang melibatkan hasil haram.

Peguam kami menyediakan wakil undang-undang dan nasihat semasa siasatan regulatori, termasuk:

• Memberi nasihat semasa siasatan oleh agensi penguatkuasa

• Menjawab pertanyaan dan notis regulatori

• Mewakili pelanggan dalam temu bual dan siasatan

• Menasihati mengenai kewajipan pematuhan semasa siasatan

Mendapatkan nasihat undang-undang awal semasa siasatan boleh mengurangkan risiko undang-undang dan memastikan hak pelanggan dilindungi sepanjang proses siasatan.

Litigasi AML & Pembelaan Jenayah

Kes pengubahan wang haram sering melibatkan bukti kewangan yang kompleks dan tuduhan jenayah yang serius.

Kami mewakili pelanggan dalam litigasi dan prosiding jenayah berkaitan AML di mahkamah Malaysia, termasuk:

• Pembelaan terhadap pertuduhan pengubahan wang haram di bawah AMLA

• Wakil di mahkamah sesi dan mahkamah tinggi

• Nasihat mengenai permohonan ikat jamin dan prosedur jenayah

• Wakil dalam rayuan dan prosiding banding

• Cabaran undang-undang terhadap tindakan penguatkuasa

Firma guaman di Malaysia kerap mewakili individu, syarikat, dan pengarah yang menghadapi siasatan atau pendakwaan berkaitan dana haram atau transaksi kewangan yang disyaki.

Kami menyediakan strategi pembelaan dan wakil undang-undang dalam kes jenayah kewangan yang kompleks.

Pembekuan, Sitaan & Prosiding Pelucuthakan Aset

Di bawah AMLA, pihak penguatkuasa mempunyai kuasa luas untuk membekukan akaun bank, menyita aset, dan memulakan prosiding pelucuthakan terhadap harta yang dipercayai berkaitan aktiviti haram.

Kami menasihati dan mewakili pelanggan dalam perkara berikut:

• Pembekuan akaun bank dan aset kewangan

• Sitaan harta oleh pihak penguatkuasa

• Permohonan pelucuthakan oleh Pendakwa Raya

• Permohonan untuk membebaskan atau mencabar harta yang disita

Kami membantu pelanggan melindungi hak dan kepentingan mereka apabila aset atau dana dibekukan atau disita semasa siasatan.

Jenayah Kewangan & Pemulihan Aset

Perkara AML selalunya timbul berkaitan dengan pertikaian jenayah kewangan yang lebih luas seperti penipuan, rasuah, dan penyalahgunaan dana.

Kami membantu pelanggan dalam perkara berkaitan:

• Siasatan jenayah kewangan

• Penjejakan dan pemulihan aset

• Tindakan sivil untuk memulihkan dana yang disalahgunakan

• Perkara jenayah kewangan merentas sempadan

Firma guaman yang menangani jenayah kewangan selalunya bekerjasama rapat dengan penyiasat, penganalisis kewangan, dan pihak penguatkuasa untuk mencapai hasil yang berkesan bagi pelanggan mereka.

Pendekatan Kami

Undang-undang anti-pengubahan wang haram adalah bidang yang kompleks dan sentiasa berkembang yang memerlukan pengetahuan regulatori yang kukuh serta keupayaan litigasi yang berkesan. Perniagaan dan individu yang menghadapi isu pematuhan AML atau tuduhan jenayah kewangan perlu bertindak segera untuk melindungi hak undang-undang mereka dan mengurangkan risiko yang mungkin timbul.

Di Edward Ng & Partners, kami menggabungkan kepakaran nasihat regulatori dengan pengalaman litigasi yang kukuh untuk menyediakan penyelesaian undang-undang yang praktikal dan strategik bagi pelanggan yang menghadapi isu pengubahan wang haram di Malaysia.