(KOREAN) Anti Money Laundering Law

말레이시아의 자금세탁방지 법률 체계는 주로 Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001(「2001년 자금세탁, 테러자금조달 및 불법활동수익 방지법」, 이하 AMLA)에 의해 규율됩니다. 이 법률은 자금세탁과 관련된 범죄를 규정하고, 불법 활동으로부터 발생한 자금의 출처를 은폐하거나 위장하는 행위를 방지하기 위한 법적 체계를 마련하고 있습니다.

법률 가이드: 말레이시아의 어떤 기관이 은행 계좌를 동결할 수 있는가? 계좌 동결 명령에는 어떤 내용이 포함되는가?

1. 말레이시아의 어떤 정부 기관이 계좌 동결 명령을 발령할 권한을 가지고 있는가?

경찰에만 국한되지 않습니다.

다음의 법 집행 기관들은 수사 과정에서 계좌 동결 명령을 발령할 수 있습니다:

말레이시아 왕립 경찰(PDRM)
말레이시아 반부패위원회(MACC)
말레이시아 중앙은행(BNM)
국세청(LHDN)
말레이시아 왕립 관세청(Customs)
이민국(Immigration)
기타 법적으로 권한을 부여받은 법 집행 기관

법률 간편 가이드: 갑작스러운 은행 계좌 동결? 이 ‘3가지 서류’를 파악하는 것이 핵심입니다!

계좌가 동결되는 흔한 상황:

개인 또는 법인 은행 계좌에서 갑자기 자금 이체가 불가능해집니다.

은행에 문의하면 “현재 조사가 진행 중”이라는 답변만 들을 뿐, 경찰에 신고하고 소명 자료를 제출하라는 안내를 받게 됩니다.

요청대로 경찰 신고서를 은행에 제출하더라도, 정작 경찰서로부터는 조사와 관련된 구체적인 내용을 듣지 못한 채 기약 없이 기다려야 하는 상황에 처할 수 있습니다.

최근 개인이나 기업의 은행 계좌가 갑자기 동결되어 자금 이체가 불가능해진 경우 어떻게 대처해야 하는지 묻는 분들이 많습니다. 은행에 문의하면 단순히 “조사가 진행 중”이라는 답변과 함께 경찰에 신고하고 관련 증빙 서류를 제출하라는 안내를 받게 됩니다. 하지만 이러한 절차를 밟고 한동안 기다려도 계좌 동결 상태는 풀리지 않는 경우가 많으며, 경찰서를 찾아가 경위를 확인하려 해도 명확한 설명을 듣지 못하는 사례가 빈번합니다.

CPC 제116D조란 무엇인가요?
간단히 말해, 이 조항은 경찰에게 “의심스러운 자금”(예: 은행)을 관리하는 개인이나 단체에 대해 법원의 정식 명령이 내려지기 전까지 해당 자금의 사용이나 이동을 금지하는 직접적인 지시나 명령을 내릴 수 있는 광범위한 권한을 부여합니다.